Nos domaines de formation :

Formation Produits d'assurance bancaire : mieux conseiller vos clients

Stage pratique
Durée : 1 jour
Réf : PAB
Prix  2018 : Nous contacter
  • Programme
  • Participants / Prérequis
  • Intra / sur-mesure
Programme

Ce stage vous présentera les principaux types de produits d'assurance commercialisés par les banques. Il vous apportera les connaissances indispensables sur ces produits pour être en mesure de les proposer à vos clients et de les renseigner efficacement à leur sujet.

Objectifs pédagogiques

  • Identifier les principaux types de produits d'assurance commercialisés
  • Connaître les caractéristiques des produits d'assurance
  • Différencier les assurances de biens et de personnes
  • Analyser le fonctionnement des produits d'assurance vie

Travaux pratiques

Alternance d'exercices d'application et d'études de cas.
PROGRAMME DE FORMATION

Introduction au marché d'assurance de particuliers

  • L'environnement et les principaux acteurs de l'assurance.
  • Les différentes entreprises d'assurance.
  • Les réseaux de distribution des produits d'assurance et le rôle des banques de réseau.
  • La Fédération Française des Sociétés d'Assurance (FFSA) : rôle et missions.

Travaux pratiques
Echanges entre participants.

Les fondamentaux des produits d'assurance

  • La notion d'assurance et les aléas.
  • Le cadre juridique de l'assurance.
  • Assurance indemnitaire et forfaitaire.
  • Positionnement des produits d'assurance de biens et de personne.

Travaux pratiques
Savoir distinguer les produits d'assurance indemnitaires et forfaitaires.

Les assurances de biens et de responsabilité

  • Les chiffres clés de l'assurance de biens et de responsabilité.
  • L'assurance automobile.
  • Assurances pour incendie, accidents et risques divers (IARD), multirisque habitation (MRH).
  • Les autres catégories d'assurance : assurance des entreprises, agricole, construction, événements extrêmes...
  • La protection juridique.
  • Détermination des biens et de la valeur assurée.
  • Les responsabilités civiles des particuliers et des professionnels.

Etude de cas
Analyse d'un produit d'assurance MRH.

L'assurance de personne

  • Les différentes catégories d'assurance de personne.
  • Bases du contrat d'assurance : parties au contrat, souscription, clause bénéficiaire, formation et dénouement.

Etude de cas
Analyse d'une clause bénéficiaire.

Les produits indemnitaires d'assurance de personne

  • Les données clés de l'assurance santé.
  • L'assurance Garantie des Accidents de la Vie (GAV).
  • Les garanties individuelles accident.
  • L'assurance de personnes : invalidité, maladie, retraite, décès, assurance emprunteur, assistance voyage...

Etude de cas
Analyse d'un produit d'assurance Garantie des Accidents de la Vie et les indemnisations prévues.

Les produits d'assurance vie

  • L'assurance vie individuelle et collective.
  • Les offres en cas de décès : les solutions de prévoyance.
  • Les offres en cas de vie : les produits d'épargne.
  • Les garanties annexes.

Travaux pratiques
Etude d'un contrat assurance épargne.

Participants / Prérequis

» Participants

Chargés de clientèle dans les banques de réseau. Téléconseillers bancaires. Fonctions supports.

» Prérequis

Aucune connaissance préalable.
Intra / sur-mesure
Programme standard     Programme sur-mesure
Oui / Non

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Dates de sessions

Prochaines sessions : Nous consulter

Horaires

Les cours ont lieu de 9h à 12h30 et de 14h à 17h30.
Les participants sont accueillis à partir de 8h45.
Pour les stages pratiques de 4 ou 5 jours, les sessions se terminent à 15h30 le dernier jour.