menu logo orsys formation
NOUS CONTACTER - +33 (0)1 49 07 73 73
NOUS CONTACTER - 📞 +33 (0)1 49 07 73 73    espace pro ESPACE PRO     inscription formation orsys S'INSCRIRE     drapeau francais   drapeau anglais
Nos domaines de formation :
Toutes nos formations Banque, assurance, marchés financiers

Formation Conseiller bancaire : vos obligations vis-à-vis de vos clients

Stage pratique
Durée : 1 jour
Réf : NQE
Prix  2019 : 850 € H.T.
Pauses et déjeuners offerts
  • Programme
  • Participants / Prérequis
  • Intra / sur-mesure
Programme

Une formation pour prendre connaissance du contexte réglementaire concernant votre profession de conseiller bancaire et appréhender vos devoirs et obligations vis-à-vis de vos clients particuliers. Vous verrez aussi les principales tâches de gestion qui vous incombent.

Objectifs pédagogiques

  • Respecter les règles de conformité bancaire et financière
  • Garder le secret professionnel
  • Se conformer aux obligations d'information et de conseil
  • Respecter le principe de non-ingérence

Travaux pratiques

Alternance d'exercices d'application et d'études de cas.

Méthodes pédagogiques

Pédagogie active basée sur des échanges, des cas pratiques, des mises en situation et une évaluation tout au long de la formation.
PROGRAMME DE FORMATION

Respecter les règles de conformité bancaire et financière

  • La conformité : enjeux, définition, évolution.
  • Le contexte juridique de la conformité : textes réglementaires, évolution de la réglementation.
  • La fonction conformité en France : un métier en pleine expansion, rôles et missions.
  • Les attentes des clients en matière de conformité bancaire : protection de ses opérations, devoir de conseil.
  • Le respect des engagements et de la réglementation en matière d'information et de contractualisation.

Travaux pratiques
Echange sur les avantages et inconvénients de la conformité.

Garder le secret professionnel

  • Définition et délimitation de l'information couverte par le secret professionnel.
  • Les responsabilités du banquier en matière d'informations.
  • Obligations et sanctions encourues en cas de non-respect.
  • Les exceptions au secret professionnel : la justice civile, l'administration fiscale, etc.

Travaux pratiques
Exemples de cas concrets.

Se conformer aux obligations d'information et de conseil

  • Les obligations d'information et de conseil : définition, focus sur le crédit à la consommation et l'épargne financière.
  • L'étendue de ces obligations.
  • Limites de l'obligation d'information et de conseil.
  • L'obligation légale de connaissance du client : la MIF, la DSP, la D3, la DDA etc.

Travaux pratiques
Étude d'un document MIF et de l’IPID, Insurance Product Information Document

Respecter le devoir de prudence et surveiller les comptes de ses clients

  • Analyser le fonctionnement des comptes pour maîtriser les risques.
  • Le fonds de garantie des dépôts.
  • La protection des données personnelles : déclarations CNIL et problématiques liées à la conservation des données.
  • Le principe de non-ingérence : assurer la protection du client, préserver la banque des actions en responsabilité.
  • La mise en pratique du principe de non-ingérence.
  • Le devoir de prudence.
  • Les anomalies apparentes, anomalies matérielles, fraude documentaire, anomalies intellectuelles, opérations illicites.
  • Les dernières jurisprudences.

Travaux pratiques
Etude de jurisprudences. Exemple de fonctionnement de compte pour détecter les risques.

Participants / Prérequis

» Participants

Tout collaborateur de banque en position de relation client.

» Prérequis

Aucune connaissance particulière.
Intra / sur-mesure

Demande de devis intra-entreprise
(réponse sous 48h)

Vos coordonnées

En cochant cette case, j’atteste avoir lu et accepté les conditions liées à l’usage de mes données dans le cadre de la réglementation sur la protection des données à caractère personnel (RGPD).
Vous pouvez à tout moment modifier l’usage de vos données et exercer vos droits en envoyant un email à l’adresse rgpd@orsys.fr
En cochant cette case, j’accepte de recevoir les communications à vocation commerciale et promotionnelle de la part d’ORSYS Formation*
Vous pouvez à tout moment vous désinscrire en utilisant le lien de désabonnement inclus dans nos communications.
* Les participants inscrits à nos sessions de formation sont également susceptibles de recevoir nos communications avec la possibilité de se désabonner à tout moment.

Pour vous inscrire

Cliquez sur la ville, puis sur la date de votre choix.
[-]
PARIS

Horaires

Les cours ont lieu de 9h à 12h30 et de 14h à 17h30.
Les participants sont accueillis à partir de 8h45.
Pour les stages pratiques de 4 ou 5 jours, les sessions se terminent à 15h30 le dernier jour.
linkedin orsys
twitter orsys
it! orsys
instagram orsys
pinterest orsys
facebook orsys
youtube orsys